1. Hãy tham lam khi người khác sợ hãi- câu nói rất nổi tiếng của WB ai cũng biết, nhưng nói thì dễ hơn làm rất nhiều. Có mấy ai dám tham lam khi người khác sợ hãi?.

2. Một công ty tốt không có nghĩa lcổ phiếu công ty đó là tốt để đầu tư

3. Năm nào TT cũng có ít nhất 1 con sóng lớn, và nếu tính 10 năm thì ít nhất sẽ có 1 con sóng khủng long. Vì vậy chỉ cần canh me ăn 1 con sóng 1 năm là đủ, không cần lướt lát nhiều.

4. Nhiều chuyên gia CK thường xuyên dự báo sai, nhưng vẫn kiếm được rất nhiều tiền phí tư vấn từ nhà đầu tư.

5. Erik Falkenstein (equity portfolio manager tại Deephaven Capital Management, tác giả sách Finding alpha) nói: Trong tennis chuyên nghiệp, vận động viên rất ít khi mắc lỗi, họ sẽ ăn được 80% số điểm có thể ăn được, trong khi đó, tại giải nghiệp dư, vđv sẽ bỏ lỡ 80% cơ hội ngon ăn. Tương tự như vậy với đấu vật, cờ vua và đầu tư: người mới tham gia nên tập trung vào việc tránh sai lầm, hãy để những con sóng dữ cho dân chuyên nghiệp chinh phục.

6. Có khoảng 10.000 nhà quản lí tài chính chuyên nghiệp, nhưng số người thành công dựa vào may mắn chỉ đếm trên đầu ngón tay.

7. Những nhà đầu tư vĩ đại trên thế giới cũng không thể có được suất sinh lời vài trăm phần trăm hàng năm. Với nhiều người, đầu tư chứng khoán lời 30% là bình thường, chẳng có gì là cao thủ. Nhưng nếu bạn duy trì ổn định suất sinh lời 30% đến hết đời thì cũng không nghèo hơn Warren Buffett bao nhiêu.

8. Trong các cuộc suy thoái, khi Ngân hàng nhà nước họp, hoặc khi có bầu cử, người ta bỗng trở nên cực kì chắc chắn về những thứ mà vốn họ chẳng biết tí gì.

9. Bạn càng cảm thấy chắc chắn về một phi vụ đầu tư nào đó, bạn càng dễ thất bại và thua lỗ.

10. Đầu tư vào những cổ phiếu penny cũng giống như bạn đang châm lửa đốt tiền của mình.

11. Không một người nào trên thế giới này có thể đoán chính xác thị trường sẽ biến động như thế nào trong ngắn hạn.

12. Các nhà phân tích hay kể với bạn về những sai lầm của anh ấy là những người mà bạn nên nghe theo. Hãy tránh những người không nói tí gì về sai lầm của mình.

13. Bạn không hiểu bảng cân đối kế toán của một ngân hàng lớn? Những nhà điều hành và kế toán của công ty đó cũng không hiểu đâu.

14. Sẽ có khoảng bảy đến mười cuộc suy thoái trong 50 năm sắp tới. Đừng tỏ ra quá bất ngờ khi nó xảy ra.

15. Ba mươi năm trước, bản tin tài chính chỉ kéo dài một tiếng trên TV. Bây giờ nó kéo dài khoảng 18 tiếng. Lượng tin tức hữu ích không tăng lên, trong khi quá nhiều những tin làm lãng phí thời gian của người xem.

16. Phi vụ có lợi nhuận cao nhất của Warren Buffett xảy ra khi thị trường rất kém cạnh tranh. Khó ai có thể lập lại kỉ lục đầu tư của ông.

17. Đa số những thứ người ta dạy về đầu tư ở trường là lý thuyết vô dụng. Hầu hết các giáo sư đều không phải người giàu có nhờ đầu tư.

18. Một người xuất hiện trên TV càng nhiều, dự đoán của người đó càng ít có khả năng trở thành hiện thực (nhà tâm lý học Phil Tetlock của trường U.C Berkeley đã có nghiên cứu về đề tài này).

19. Không nên tin bất kì chuyên gia nào xuất hiện trên CNBC nhiều hơn hai lần một tuần.

20. Thị trường không quan tâm bạn trả bao nhiêu tiền cho một cổ phiếu. Bạn nghĩ giá đó mới là giá hợp lí, nhưng chưa chắc Mr Market đã nghĩ vậy.

21. Phần lớn tin tức thị trường hàng ngày sẽ không giúp ích được gì cho việc đầu tư của bạn, nếu không muốn nói là có hại.

22. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp có nguồn thông tin tốt hơn và hệ thống đầu tư tốt hơn bạn rất nhiều. Bạn sẽ không bao giờ thắng được họ trong đầu tư ngắn hạn. Đừng cố thử.

23. Số năm kinh nghiệm có một Fund manager không đảm bảo thành công trong TTCK. Họ có thể thất bại trong suốt sự nghiệp đầu tư. Kinh nghiệm không đồng nghĩa với chiến thắng.

24. Chi phí giao dịch trên thị trường tài chính càng ngày càng giảm, và đó là tin xấu với nhà đầu tư, bởi nó khiến nhà đầu tư trading thường xuyên hơn. Khi chi phí giao dịch đắt đỏ, người ta sẽ suy nghĩ thật kĩ trước khi mua bán.

25. Đầu tư chuyên nghiệp là ngành nghề khó thành công nhất thế giới, nhưng lại quá dễ để tham gia và chả cần bất kì bằng cấp nào cả. Điều đó đã tạo gia một thế hệ “chuyên gia” hoàn toàn không hiểu họ đang làm gì.

26. Nhà đầu tư nhỏ lẻ không nên đầu tư vào cổ phiếu IPO, bạn có quá ít thông tin về chúng. Ngược lại, người bán cổ phiếu IPO có nhiều thông tin hơn bạn rất nhiều, hãy suy nghĩ về điều đó. Cá nhân người viết cũng có 1 nguyên tắc là ko chơi cổ phiếu mới lên sàn, vì mình biết quá ít thông tin, cũng như tính nết, ngưỡng cản, hổ trợ, số cổ phiếu free float… thôi thì chọn con nào tính nết hiền lành, quen thuộc với mình chinh chiến cho an tâm, để các case khó cho dân chuyên nghiệp.

27. Khi người môi giới nói với bạn chỉ cần thông thạo đồ thị, đường MA, vài mô hình cơ bản (vai đít vai, 2 đáy, kháng cự, hỗ trợ…) là có thể “chơi” chứng khoán kiếm lời, hãy bỏ đi & tìm người khác đáng tin hơn!

28. Cụm từ “suy thoái kép” được tìm kiếm khoảng 10,8 triệu lần vào năm 2010 và 2011, theo Google. Nhưng điều đó đã không xuất hiện. Tuy nhiên, hầu như không có đề cập nào về “khủng hoảng tài chính” ở năm 2006 và 2007. Nhưng điều đó đã xảy ra.

29. Lãi suất thực của trái phiếu chính phủ Mỹ 20 năm là âm, và rất nhiều nhà đầu tư đang nhồi nhét tiền vào những trái phiếu này. Mọi tính toán đều không thắng được sự sợ hãi.

30. Đa số các nhà đầu tư đến giờ vẫn không biết được rằng các cố vấn tài chính thường không coi trọng lợi ích của bạn, họ quan tâm đến tiền phí quản lý bạn đóng cho họ hơn.

31. Quỹ ETF là phát minh tài chính có ích nhất trong lịch sử. Nhàm chán, nhưng tốt.

32. Những nhà đầu tư xuất sắc nhất thế giới thường có thiên hướng giỏi tâm lí học hơn là tài chính.

33. Diễn biến thị trường trong ngắn hạn thường là những thay đổi ngẫu nhiên, khó đoán trước được. Cố gắng giải thích những chuyện xảy ra trên thị trường trong ngắn hạn cũng giống như cố gắng giải thích kết quả xổ số.

34. Với đa số mọi người, tìm cách để tiết kiệm nhiều tiền hơn nữa thường quan trọng hơn việc tìm một vụ đầu tư hấp dẫn.

35. Nếu bạn vay ngân hàng để đầu tư vào một cái gì đấy, dừng lại đi. Bạn sẽ kiếm được tài sản nào có suất sinh lời 30% một năm đâu (20% trả cho ngân hàng + 10% required return)

36. Một lượng lớn cổ phiếu quỹ công ty mua lại là để bù trừ với lượng cổ phiếu thưởng phát hành cho ban giám đốc. Các giám đốc doanh nghiệp vẫn coi việc mua lại cổ phiếu là “trả lại tiền cho cổ đông.”

37. Khả năng một công ty nổi tiếng đang nợ đầm đìa và giấu nợ bằng cách phù phép báo cáo tài chính là rất cao.

38. Hai mươi năm nữa, danh sách S&P 500 sẽ không có gì giống với ngày hôm nay. Các công ty sẽ biến mất và bị thay thế.

39. Mười hai năm trước, General Motors đang là tập đoàn lớn nhất nhì thế giới, và Apple chỉ là một trò cười. Những cú chuyển mình như vậy sẽ xảy ra trong một thập kỉ tới đây, nhưng không ai biết nó sẽ xảy ra cho công ty nào.

40. Sẽ tốt hơn nếu người ta đừng quan tâm thái quá đến Quốc hội, Ngân hàng nhà nước và ngài Thủ Tướng, thay vào đó tập trung vào việc quản lý tài chính của bản thân.

41. Với rất nhiều người, một ngôi nhà là một khoản nợ được giấu đằng sau mác tài sản an toàn.

42. Tổng thống có ít ảnh hưởng đến nền kinh tế hơn những gì người ta nghĩ.

43. Hãy tăng mức tiền dành cho việc nghỉ hưu của bạn lên gấp đôi. Bây giờ bạn đã có con số gần với thực tế hơn.

44. Cuộc suy thoái kinh tế tiếp khác hoàn toàn so với suy thoái vừa xảy ra.

45. Hãy nhớ những gì Buffett nói về tiến trình phát triển: “Người xuất hiện đầu tiên là kẻ sáng tạo, sau đó là những kẻ chuyên bắt chước, và cuối cùng là kẻ ngốc.”

46. Và nhớ những gì Mark Twain nói về sự thật: “Một lời nói dối có thể đi được nửa vòng trái đất trước khi chân tướng sự thật được phát hiện ra”.

47. Và những gì Marty Whitman nói về thông tin: “Các biến số quan trọng thường không nhiều hơn ba hay bốn. Những thứ còn lại đều không quan trọng”.

48. Một vụ thâu tóm doanh nghiệp càng lớn thì khả năng phi vụ đó thất bại càng cao. CEO rất thích việc xây dựng đế chế độc quyền bằng cách trả giá quá mức để mua lại các công ty khác.

49. Các vụ đầu tư lãi ít rủi ro cao nhiều hơn gấp 10 lần những vụ đầu tư rủi ro ít lãi cao.

50. Những công ty nhàm chán nhất – bán kem đánh răng, thực phẩm hay bóng đèn – có thể là những nơi để đầu tư dài hơi tuyệt vời nhất. Những công ty mang đầy tính sáng tạo lại đôi lúc có thể là những thứ tệ nhất.